什么是美国金融管理局(FINRA)?
美国金融管理局的全名是Financial Industry Regulatory Authority ，简称FINRA。该组织成立于2007年7月， 其前身的主要机构为美国券商自律管理委员会(NASD)，再加上纽约证交所(NYSE)的管理机构等合并而成的一个新的机构。 FINRA主要的任务就是保护投资人、制定相关证券交易法规以及监管所有券商与股票经纪人的一切行为。

FINRA是现金美国最大且最具权威性的金融管理机构，主要是管理美国境内所有争券公司的一切行为。目前FINRA管理约5000家美国合法券商，包含17万2千个各券商的分行，同时管理约66万5千名合格注册的股票经纪人。 FINRA目前约有3千名的员工，并且在全美国各个重要的城市都有直属的分支机构。


什么是投资人保护公司(SIPC)?
所谓美国证券投资者保护基金(Securities Investor Protection Corporation，简称SIPC)是1970年，在美国国会的要求下成立的一个证券业的非营利性会员组织，它强制性要求所有符合美国1934证券交易法，依法注册的证券经纪商、自营商、全国性证券交易所的会员成为自己的会员，并按照经营毛利的一定比率交纳会费，以建立投资者保护基金。

其成立的目的是为符合条件的证券经纪商和自营商的顾客提供保险保护，使这些顾客在其证券商因破产或陷入财政危机而失去偿付能力时能够得到赔偿。